- Загальні положення
WinEXa Finance дотримується принципів та практик протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення (AML), а також принципів «Знай свого клієнта» (KYC).
Метою цієї Політики є:
- запобігання використанню сервісів WinEXa Finance для незаконної діяльності;
- зниження фінансових, репутаційних і правових ризиків;
- виконання застосовних вимог комплаєнсу та внутрішніх процедур ризик-менеджменту.
Важливо: вебсайт winexa.finance має інформаційний характер і не проводить транзакції, не приймає кошти та не збирає персональні дані через форми. Будь-яка AML/KYC перевірка здійснюється поза межами сайту — під час консультації та/або фактичного надання послуг через менеджера WinEXa Finance та/або уповноважених партнерів.
- Коли застосовуються AML/KYC процедури
AML/KYC процедури можуть застосовуватися, зокрема, у таких випадках:
- під час початку співпраці з клієнтом після звернення через Telegram або інший канал;
- перед виконанням операцій, що можуть підпадати під підвищений ризик;
- при перевищенні внутрішніх порогів ризику/суми/частоти операцій;
- у разі підозрілої поведінки або невідповідності наданої інформації;
- коли цього вимагають банки, платіжні провайдери, партнери або застосовні правила комплаєнсу.
- Процедури KYC (ідентифікація та верифікація)
3.1. Підтвердження особи (фізичні особи)
WinEXa Finance може запросити у клієнта документи для підтвердження особи та/або адреси. Типовий перелік документів може включати:
Документ, що посвідчує особу (один з):
- паспорт (внутрішній або закордонний);
- ID-картка;
- інший офіційний документ, що посвідчує особу (за потреби).
Підтвердження адреси (один з):
- рахунок за комунальні послуги;
- банківська виписка;
- податковий документ;
- документ від державного/муніципального органу.
3.2. Корпоративні клієнти (юридичні особи)
Для юридичних осіб WinEXa Finance може запросити:
- реєстраційні документи компанії;
- документ, що підтверджує юридичну адресу;
- документи щодо повноважень представника (директора/уповноваженої особи);
- інформацію про структуру власності та кінцевих бенефіціарів (UBO);
- документи UBO (паспорт/ID) та підтвердження адреси UBO.
3.3. Додаткові перевірки
WinEXa Finance може застосовувати посилену перевірку (EDD), зокрема:
- запит підтвердження джерела походження коштів (Source of Funds);
- запит підтвердження джерела статків (Source of Wealth);
- відеоверифікацію або додаткові уточнення;
- перевірку санкційних списків, PEP-статусу та негативних медіа (за потреби).
- Моніторинг та оцінка ризиків
WinEXa Finance застосовує ризик-орієнтований підхід та може проводити перевірки для виявлення:
- підозрілої активності;
- невідповідності транзакцій профілю клієнта;
- ознак шахрайства, підставних осіб або спроб приховати походження коштів.
У разі підозри WinEXa Finance може:
- запросити додаткові дані або документи;
- призупинити виконання запиту/операції до завершення перевірки;
- відмовити у наданні послуги у випадках, коли ризики є неприйнятними або інформація не може бути підтверджена.
- Високоризикові категорії та обмеження
WinEXa Finance залишає за собою право відмовити у виконанні запиту або припинити взаємодію, якщо є обґрунтовані підозри, що кошти або цифрові активи пов’язані з незаконною діяльністю, зокрема (не обмежуючись):
- фінансування тероризму;
- торгівля наркотиками;
- шахрайство/скам;
- вимагання/шантаж (ransom);
- крадіжка активів (stolen funds);
- нелегальні сервіси;
- міксери/обфускація транзакцій з метою приховування походження;
- неліцензований гемблінг;
- операції з санкційними юрисдикціями або особами (за наявності застосовних обмежень).
- Повернення коштів та реквізити
Якщо на етапі перевірки виникають підстави вважати операцію високоризиковою або такою, що не відповідає вимогам комплаєнсу, WinEXa Finance може ухвалити рішення про припинення виконання запиту.
Якщо повернення коштів/активів можливе, воно може здійснюватися лише після завершення необхідних перевірок та, як правило, на ті самі реквізити/джерело, з яких кошти були отримані, якщо це не суперечить вимогам безпеки та комплаєнсу.
- Зберігання інформації
У випадках, коли KYC/AML перевірка проводиться, WinEXa Finance може зберігати надані документи та інформацію лише в обсязі, необхідному для:
- виконання внутрішніх процедур ризик-менеджменту;
- підтвердження відповідності комплаєнсу;
- захисту від шахрайства та зловживань.
- Взаємодія з державними органами
WinEXa Finance може надати інформацію компетентним органам виключно у випадках та порядку, передбачених застосовним законодавством, на підставі належним чином оформленого запиту.
- Контакти
З питань, пов’язаних із цією Політикою AML/KYC, звертайтесь:
📩 support@winexafinance.com
- Заключні положення
Ця Політика є відкритим документом і доступна у футері Сайту winexa.finance.
WinEXa Finance залишає за собою право змінювати та оновлювати цю Політику. Актуальна редакція публікується на Сайті.